Банки могут начать штрафовать за непредоставление любых «антиотмывочных» данных

Финансовые организации, не предоставляющие по запросу уполномоченного органа любую информацию по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, могут начать штрафовать. Соответствующий законопроект был одобрен Госдумой в первом чтении.

Изменения предлагается внести в ч. 2.3 ст. 15.27 КоАП РФ «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно инициативе, непредставление организацией, проводящей операции с финансами либо имуществом, по запросу уполномоченного органа информации по закону о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, влечет за собой штрафы. Предполагается, что для должностных лиц они составят от 30 тысяч до 50 тысяч рублей, для юрлиц — от 300 до 500 тысяч рублей.

В действующей сейчас редакции штрафы полагаются за непредставление информации об операциях клиентов, а также о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов.

Новый законопроект был подготовлен в дополнение к поправкам, внесенным в Госдуму в мае этого года. Предыдущий документ предусматривает увеличение лимитов по страховым операциям, при проведении которых не требуется проводить идентификацию личности получателя страховых выплат, с 15 тысяч до 40 тысяч рублей. Исключение при этом составят отдельные виды договоров страхования жизни, по которым сохранят прежний лимит 15 тысяч рублей.