Банки хотят обязать отчитываться об операциях с драгметаллами

Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект, которым предлагается обязать банки направлять в Росфинмониторинг сведения о проведении операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Как отмечается, эта мера позволит сократить нелегальный оборот.

Банки будут обязаны информировать клиентов о поступлении или снятии средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий и лома таких изделий на сумму более 1 миллиона рублей. Они, согласно документу, должны бдут предоставлять информацию о своих операциях с драгоценными металлами в слитках, монетах из драгоценных металлов и обработанными природными алмазами, приобретенными у физических лиц, а также о подобных операциях, проведенных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при использовании наличного или безналичного расчета на сумму свыше 1 миллиона рублей.

Согласно законопроекту, будет запрещено списывать средства со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, если они не зарегистрированы в Государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК).

Также предлагается исключить из списка обязательных к контролю операции получения физическим лицом средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, и внесения физическим лицом наличных средств в уставной капитал организации. Однако анализ этих операций на предмет наличия рисков отмывания денег или финансирования терроризма остается необходимым.

Закон вступит в силу через 120 дней после публикации.