Банкам хотят разрешить блокировать подозрительные операции с цифровым рублем

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документом предлагается создание многоуровневой модели исполнения антиотмывочных требований с вовлечением и кредитных организаций - участников платформы, и оператора платформы - Банка России. Основные функции противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в отношении операций с цифровым рублем при этом возлагаются на ЦБ.

В соответствии с документом, Центральный банк Российской Федерации обязуется проводить оценку уровня риска проведения сомнительных транзакций среди пользователей платформы. К данной оценке будут привлечены физические лица, юридические лица и индивидуальные предприниматели. Помимо этого, все пользователи платформы, за исключением банковских учреждений, будут отнесены к одной из трех групп риска.

На текущий момент времени ЦБ занимается оценкой и распределением по группам риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, проводящих подозрительные операции. При этом механизма для оценки и распределения физических лиц по группам риска подозрительных операций на данный момент не существует. 

Предусматривается также возможность прекращения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы в случаях, когда пользователь относится к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций или к нему применяются меры по заморозке финансовых средств. Регулятор может расторгнуть договор, если в течение одного календарного года дважды или более было принято решение о приостановлении операций пользователя, относящегося к средней группе риска.