В РФ ограничат переводы физлиц без открытия банковского счета
Госдума в первом чтении приняла законопроект, согласно которому предлагается ограничить переводы по упрощенной идентификации без открытия банковского счета суммой в 100 тысяч рублей.
Перевод денежных средств сейчас по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тысяч рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством Российской Федерации не предусмотрена.
В связи с изложенным вносится изменение, устанавливающее максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте,
Проектируемый срок вступления в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования принятого федерального закона обусловлен необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.