Брокеров могут обязать заключать с неквалифицированным инвестором договоры о брокерском обслуживании

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который обязывает брокеров заключать с неквалифицированным инвестором договор о брокерском обслуживании, предусматривающий право брокера использовать в своих интересах денежные средства и (или) ценные бумаги клиента или вносить в договор изменения. Одним из авторов документа является глава Комитета ГД по финансовому рынку, депутат фракции «Справедливая Россия – За правду» Анатолий Аксаков.

Как следует из пояснительной записки, проект  предусматривает включение облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями в число финансовых инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам только после тестирования.

Положения проекта направлены на усиление защиты неквалифицированных инвесторов - физических лиц с учетом характерного для облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями повышенного риска убытков, связанных с неисполнением обязательств по закладываемым денежным требованиям.

Кроме того, в документе предусмотрено повторное тестирование, если инвестор не совершал сделок, требующих тестирования, в течение пяти лет со дня получения положительного результата в отношении соответствующей сделки или совершения последней такой сделки. Указанная мера позволит повысить осознанность физлиц при совершении сделок после длительного перерыва.

В нем также предусматривается увеличение со 100 до 300 тыс. рублей порога, в рамках которого неквалифицированный инвестор может совершить сделку, требующую прохождения тестирования.